Nội dung khái quát, không phải tư vấn pháp lý hay thuế. Quy định thay đổi theo thời gian và áp dụng khác nhau theo từng trường hợp — với việc cụ thể nên hỏi cơ quan quản lý, cơ quan thuế hoặc luật sư.
Thanh toán giữa doanh nghiệp thường giá trị lớn, nên nó là mục tiêu của lừa đảo.
Dạng lừa đảo phổ biến nhất
Thư điện tử giả mạo đối tác báo đổi số tài khoản nhận tiền.
Thường gửi ngay trước ngày thanh toán, dùng tên và chữ ký giống thật.
Địa chỉ gửi khác một ký tự so với địa chỉ thật.
Cách phòng
Mọi thay đổi thông tin tài khoản phải xác nhận qua kênh khác — gọi điện tới số đã biết từ trước, không gọi số ghi trong thư đó.
Đặt quy tắc nội bộ: không đổi thông tin thanh toán chỉ dựa trên thư điện tử.
Kiểm trước mỗi lần chuyển
Tên chủ tài khoản có khớp tên trên hợp đồng và hoá đơn không.
Số tiền có khớp chứng từ không.
Nội dung chuyển tiền ghi rõ số hoá đơn hoặc số hợp đồng.
Phân quyền nội bộ
Người lập lệnh và người duyệt lệnh nên là hai người khác nhau.
Đặt ngưỡng giá trị cần duyệt cấp cao hơn.
Bảo mật tài khoản
Không dùng chung tài khoản ngân hàng điện tử.
Bật xác thực nhiều lớp.
Thu hồi quyền ngay khi nhân sự nghỉ việc.
Khi phát hiện chuyển nhầm
Liên hệ ngân hàng ngay lập tức — thời gian là yếu tố quyết định.
Trình báo cơ quan công an và giữ toàn bộ bằng chứng.
Hỏi đáp nhanh
Dạng lừa đảo phổ biến nhất là gì?
Thư điện tử giả mạo đối tác báo đổi số tài khoản nhận tiền, thường gửi ngay trước ngày thanh toán.
Cách phòng hiệu quả nhất là gì?
Xác nhận mọi thay đổi thông tin tài khoản qua kênh khác — gọi tới số đã biết từ trước, không gọi số ghi trong thư đó.
Nên phân quyền nội bộ thế nào?
Người lập lệnh và người duyệt lệnh là hai người khác nhau, và đặt ngưỡng giá trị cần duyệt cấp cao hơn.
Phát hiện chuyển nhầm thì làm gì?
Liên hệ ngân hàng ngay lập tức vì thời gian là yếu tố quyết định, rồi trình báo cơ quan công an.
